说柱子的爹娘，经过这些年的生病折磨身体虚弱的已经到了极点，大限已到，在夏天的一天双双去世了。就是俩位老人去世的时候，柱子也没回家，他已经对人说了他是孤儿，就不能再回头了。
菩萨这时候告诉金花对柱子的惩罚要开始了，金花问菩萨要怎样惩罚他？菩萨说是要把他打入十八层地狱，永世不得超生。金花一下子哭了，喊着不想叫他下地狱，如果真的这样做那金花也会追随着下去。菩萨对金花这样的举动不理解，说他做了那么多对不起你的事你怎么还是向着他说话？金花说什么都不为，就为了彼此爱过。看着金花坚定的眼神，菩萨摇摇头。
回到天庭，向玉帝讲述了金花的所作所为，玉帝也大为感动。说那就不安排下地狱了，找一个合适的方式惩罚柱子。如来开口说，正好寺庙里那些敬奉我的僧人读经卷是寂寞，不如叫柱子化成一个能发出声响之物，也能打发僧人们的寂寞。
经过研究，天庭决定把柱子的生命终止，并且把柱子的心挖去，因为他的心早就坏掉了，把他幻化成了一方木头，因为是空心的所以在敲打的那一刻会发出咚咚的声音。柱子在被挖心的那一刻疼的大声喊叫，嘴巴张得很大，而行刑者不理会，任凭柱子的嘴巴张到了耳垂边，定型的时候就是一个张着大嘴里面是空心的木头了。而金花在得知柱子被化成了木头以后，也上吊自尽了。临死的那一刻说是要陪在柱子身边，菩萨想了一下就把金花变成了那个敲打柱子的木棍，叫柱子每天受着金花的打击。
到后来，因为形状看着不顺眼拿起来也不顺手，经过很多人的探讨柱子的化身就成了今天这个木鱼的样子。而被叫做木鱼是因为那个形状，有文字为证：木鱼的前身乃是一种称为“木扑”的简单木块，后才刻为鱼像，称作木鱼。
